Weiterentwicklung des erfolgreichen Vorgängers
Der Berenberg Euro Target 2030 (ISIN DE000A41AC64) kombiniert das Auszahlungsprofil einer Anleihe mit den Diversifikationsvorteilen eines Investmentfonds. Gegenüber dem Vorgänger wurde das Konzept gezielt an das aktuelle Marktumfeld angepasst und beispielsweise durch ein erweitertes Anlageuniversum, u.a. durch die Beimischung von gesicherten Fremdwährungsanleihen, weiterentwickelt.
Zum Fondsstart strebt das Management eine Zielrendite zwischen 3,7 und 4,1 Prozent p.a. vor Kosten an. Verantwortliche Fondsmanager sind Maria Ziolkowski und André Meyer-Wehmann, die bereits unter anderem den Berenberg Euro Target 2028 managen.
Erfolgreiche Basis: der Berenberg Euro Target 2028
Der im Jahr 2023 aufgelegte Berenberg Euro Target 2028 war für Berenberg ein Erfolg. In einem Umfeld, in dem Tagesgeldzinsen bereits bei rund vier Prozent lagen, konnte der Fonds mit einer durchschnittlichen Zielrendite von fünf Prozent viele Kunden überzeugen, sich dieses Niveau für die nächsten fünf Jahre zu sichern.
Der Fonds traf zudem einen symbolträchtigen Moment: Er markierte den 50. Jahrestag des ersten Publikumsfonds von Berenberg, ebenfalls ein Rentenfonds. „Mit einer klaren, verständlichen Strategie, einem Fokus auf unsere Zielgruppen und ohne den Einsatz komplexer Finanzinstrumente konnten wir uns erfolgreich im Wettbewerb für Laufzeitenfonds positionieren", erklärt Christian Bettinger, Leiter Portfolio Management Fixed Income. „Wir hoffen, dass wir mit dem Berenberg Euro Target 2030 langfristig an den Erfolg des ersten Anleihe-Laufzeitfonds anknüpfen können.“
Positives Umfeld für Laufzeitstrategien
Die Geldmarktzinsen sind von ihrem Hoch bei vier Prozent wieder deutlich gesunken, die Einlagefazilität der EZB liegt bei zwei Prozent. Länger laufende Anleihen können hingegen interessante Laufzeitprämien anbieten. Davon können auch Anleger beim Berenberg Target 2030 profitieren. Das Investment vereint das Auszahlungsprofil einer Anleihe mit den Vorteilen einer breit diversifizierten Portfolioanlage. Der Fonds ist so strukturiert, dass die Anleihen überwiegend im Jahr 2030 endfällig werden. Teil des Konzepts ist die jährliche Ausschüttung der vereinnahmten Zinskupons. Am Ende der Laufzeit erfolgt die Rückzahlung der Anleihen zusammen mit der Ausschüttung der letzten Kuponerträge. Der Berenberg Euro Target 2030 fokussiert sich auf Euro lautende Unternehmensanleihen, vornehmlich aus dem Investment-Grade-Bereich. Die Zielrendite zum Fondsstart beträgt 3,7 bis 4,1 Prozent p.a. vor Kosten. Der Fonds startet am 03.11.2025 und hat eine Laufzeit bis zum 30.11.2030.
Fondsmanagerin Maria Ziolkowski sagt: „Das veränderte Zinsumfeld und die Normalisierung der Laufzeitprämien ermöglichen es privaten und institutionellen Anlegern, wieder planbar und attraktiv in Anleihen zu investieren – selbst bei kleineren Anlagebeträgen. Der Berenberg Euro Target 2030 bietet dabei viele Vorteile: eine breite Diversifikation, überschaubare Transaktionskosten und eine optimierte Renditechance dank unseres bewährten aktiven Ansatzes.“ Der Fonds wird von einem erfahrenen Team aktiv gemanagt, das über langjährige Expertise in der fundamentalen Unternehmensanalyse und einem kontinuierlichen Risikomanagement verfügt.
Über Berenberg
Berenberg wurde 1590 gegründet und gehört heute mit den Geschäftsbereichen Wealth and Asset Management, Investment Bank und Corporate Banking zu den führenden europäischen Privatbanken. Das Bankhaus mit Sitz in Hamburg wird von persönlich haftenden Gesellschaftern geführt und hat eine starke Präsenz in den Finanzzentren Frankfurt, London und New York.
Wichtige Hinweise
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Mit dem Kauf, dem Halten, dem Umtausch oder dem Verkauf eines Finanzinstruments sowie der Inanspruchnahme oder Kündigung einer Wertpapierdienstleistung können Kosten entstehen, welche sich auf die erwarteten Erträge auswirken. Bei Investmentfonds sollten Sie eine Anlageentscheidung in jedem Fall auf Grundlage der Verkaufsunterlagen (Basisinformationsblatt, Darstellung der früheren Wertentwicklung, Verkaufsprospekt, aktueller Jahresbericht und ggf. Halbjahresbericht) treffen, denen ausführliche Hinweise zu den Chancen und Risiken des jeweiligen Fonds zu entnehmen sind. Eine Anlageentscheidung sollte auf Basis aller Eigenschaften des Fonds getroffen werden und sich nicht nur auf nachhaltigkeitsrelevante Aspekte beziehen. Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen finden Sie unter www.berenberg.de/esg-investments. Bei Wertpapieren, zu denen ein Wertpapierprospekt vorliegt, sollten Sie Anlageentscheidungen in jedem Fall auf Grundlage des Wertpapierprospekts treffen, dem ausführliche Hinweise zu den Chancen und Risiken dieses Finanzinstruments zu entnehmen sind, im Übrigen wenigstens auf Basis des Produktinformationsblattes. Der Investmentfonds weist aufgrund seiner Zusammensetzung / der von dem Fondsmanagement verwendeten Techniken eine erhöhte Volatilität auf, d.h. die Anteilspreise können auch innerhalb kurzer Zeiträume stärkeren Schwankungen nach unten oder nach oben unterworfen sein. Alle vorgenannten Unterlagen können bei der Joh. Berenberg, Gossler & Co. KG (Berenberg), Überseering 28, 22297 Hamburg, kostenlos angefordert werden. Die Verkaufsunterlagen der Fonds sowie die Produktinformationsblätter zu anderen Wertpapieren stehen über ein Download-Portal unter der Internetadressehttps://productdocumentsuite.berenberg.de zur Verfügung. Die Verkaufsunterlagen der Fonds können ebenso bei der jeweiligen Kapitalverwaltungsgesellschaft angefordert werden. Die jeweils konkreten Adressangaben stellen wir Ihnen auf Nachfrage gerne zur Verfügung. Eine Zusammenfassung Ihrer Anlegerrechte in deutscher Sprache finden Sie auf der Homepage der Kapitalverwaltungsgesellschaft www.universal-investment.com/m.... Zudem weisen wir darauf hin, dass Universal-Investment bei Fonds für die sie als Kapitalverwaltungsgesellschaft Vorkehrungen für den Vertrieb der Fondsanteile in EU-Mitgliedstaaten getroffen hat, beschließen kann, diese gemäß Artikel 93a der Richtlinie 2009/65/EG und Artikel 32a der Richtlinie 2011/61/EU, insbesondere also mit Abgabe eines Pauschalangebots zum Rückkauf oder zur Rücknahme sämtlicher entsprechender Anteile, die von Anlegern in dem entsprechenden Mitgliedstaat gehalten werden, aufzuheben. Bei einem Fondsinvestment werden stets Anteile an einem Investmentfonds erworben, nicht jedoch ein bestimmter Basiswert (z.B. 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