Mehr als Tages- und Festgeld: mit Berenberg aktiv in Anleihen investieren
Anleihen haben in den vergangenen Jahren deutlich an Attraktivität gewonnen. Während zunächst vor allem kurzfristige Zinsen im Fokus standen, rückt nun auch die mittlere Laufzeit zunehmend in den Vordergrund.
Nach einigen Zinssenkungen verharrt der Leitzins der EZB nun bei 2 %, einem Niveau, das in etwa der neutralen Rate entspricht. Gleichzeitig sind längerfristige Zinsen angestiegen. Damit eröffnen sich neue Chancen: Anlegerinnen und Anleger können wieder attraktive Laufzeitprämien vereinnahmen – sowohl bei risikolosen Zinssätzen als auch bei Risikoaufschlägen.
In diesem aktuellen Marktumfeld bietet der Berenberg Euro Target 2030 eine interessante Anlageform, insbesondere im Vergleich zu klassischen Tages- oder Festgeldern. Der Fonds richtet sich an Anlegerinnen und Anleger, die eine planbare Lösung suchen, um sich für die kommenden Jahre eine attraktive Rendite zu sichern – ohne Abstriche bei der Diversifikation.
Auf einen Blick
Angestrebtes Renditeniveau
3,7-4,1% p.a. ¹Breit diversifiziertes Portfolio aus Unternehmensanleihen mit Fokus auf europäischen Emittenten und EUR-denominierten Anleihen.
Es kann in Nachrang- und Fremdwährungsanleihen investiert werden, Fremdwährungsrisiken werden abgesichert.
Endfälligkeiten erfolgen schwerpunktmäßig in 2030.
Planbar wie eine Einzelanleihe
Aus der bekannten festen Laufzeit und Rendite ergibt sich bereits zum Investitionszeitpunkt eine hohe Planbarkeit.
Wir handeln mit Entschlossenheit und verfolgen einen klaren Anlagefokus
Der Berenberg Euro Target 2030 vereint das Auszahlungsprofil einer Anleihe mit den Vorteilen eines breit diversifizierten Portfolios. Unser Fokus liegt klar auf Unternehmens- und Finanzanleihen im Investment-Grade-Bereich – gleichzeitig erschließen wir gezielt interessante Opportunitäten darüber hinaus.
Maria Ziolkowski, Portfoliomanagerin
Warum ist der Fonds für Investoren interessant?
Erleichterter Zugang zu Anleiheinvestitionen
Aufgrund der Mindeststückelung einzelner Anleihen müssen Privatanleger mit kleineren Volumina oftmals auf Diversifikation im Portfolio verzichten.
Planbar wie eine Einzelanleihe
Funktioniert wie eine Anleihe. Regelmäßige Ausschüttungen und die Rückzahlung am Laufzeitende.
Diversifiziert
Laufzeitfonds investieren in eine Vielzahl passender Anleihen und stellen so eine hohe Diversifikation der Kreditrisiken im Fonds sicher.
Professionell und aktiv verwaltet
Wir managen das Portfolio aktiv und sind stets auf der Suche nach Optimierungsmöglichkeiten, ohne das Risiko aus den Augen zu verlieren.
Chancen & Risiken
Berenberg Euro Target 2030: Chancen und Risiken
| Chancen | Risiken |
|---|---|
| Breit gestreutes EUR Anleiheportfolio mit kalkulierbaren Ertragschancen. | Es sind Kursschwankungen infolge von Veränderungen des Marktzinsniveaus möglich. |
| Es wird eine 100% Rückzahlung angestrebt. | Der Publikumsfonds investiert in Hochzinsanleihen, die eine niedrigere Kreditbonität aufweisen. |
| Jährliche Ausschüttung der Erträge durch die Vereinnahmung von Zinskupons. | Anleger können unter Umständen ihr investiertes Geld nicht vollständig zurückerhalten. |
| Mehrwert durch aktives Management und Einzelwertanalyse. | Es besteht keine Garantie, dass das Ertragsziel erreicht wird. |
| Es wird angestrebt eine dem Marktumfeld entsprechende attraktive Rendite zu erwirtschaften. |
Weiterführende Informationen
Portfoliomanager & Produktspezialisten
Maria Ziolkowski
Maria Ziolkowski ist seit September 2023 im Unternehmen. Sie ist seitdem Co-Portfoliomanagerin und fokussiert sich auf Zinsnahe-Produkte und defensive Anleihen aus dem Investment Grade Segment sowie kurzlaufende Anleihekonzepte.
Bevor sie zu Berenberg kam, arbeitete sie bei Flossbach von Storch als Portfoliomanagerin im Fixed Income Bereich und Händlerin im Multi-Asset Bereich, bei BNP Paribas in London und Lissabon und bei der Allianz Investmentbank in Wien. Neben ihrem Bachelor in Volkswirtschaft von der Wirtschaftsuniversität Wien, Master in Monetary and Financial Economics von der Universität Lissabon und dem Master in Gender Studies von der Universität Wien, ist Maria Ziolkowski CFA Charterholderin.
Dr. André Meyer-Wehmann
André Meyer-Wehmann ist seit Oktober 2024 im Unternehmen. Sein Fokus liegt auf der quantitativen Selektion von Investment Grade Anleihen. Bevor er zu Berenberg kam, arbeitete er als quantitativer Multi-Asset Portfoliomanager bei MainSky Asset Management und als Credit Risk Methodology Specialist bei der Deutschen Bank. Er hält einen PhD in Finance und einen Master of Science in Quantitative Finance von der Goethe Universität Frankfurt am Main, wo er als Dozent tätig ist. Zuvor schloss er einen Bachelor of Science in General Management an der EBS Business School ab. Zudem ist Herr Meyer-Wehmann CFA Charterholder.
Yannick Lahmann
Yannick Lahmann arbeitet seit 2017 als Produktspezialist bei Berenberg im Wealth and Asset Management. Dort ist er fachlicher Ansprechpartner für die Fixed Income Investmentlösungen & Publikumsfonds. Nach seiner Ausbildung bei der Hamburger Sparkasse arbeitete er in mehreren Positionen des Beratungsgeschäfts und zuletzt als Vermögensberater. Im Anschluss an seine Banklehre studierte er an der Frankfurt School of Finance and Management und erlangte im Jahr 2016 den Abschluss Diplomierter Bankbetriebswirt (FS).
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Fußnoten
¹ Die angestrebte Zielrendite ist vor Kosten. Das Erreichen einer Zielrendite ist nicht garantiert.
² Rückzahlung zu 100% kann nicht garantiert werden.