Unser Ansatz
Nach mehr als einem Jahrzehnt niedriger und negativer Anleiherenditen handeln diese nach dem starken Anstieg im Jahr 2022 wieder auf auskömmlicheren und nachhaltig positiven Niveaus. In vielen Segmenten im Investment-Grade-Bereich bieten Euro-Anleihen wieder Renditen von drei Prozent und mehr. Dies eröffnet Anlegern die Möglichkeit, wieder planbare und ordentliche Erträge für die nächsten Jahre zu erwirtschaften.
Das Auszahlungsprofil einer Anleihe trifft auf die Diversifikationsvorteile eines Investmentfonds.
Eine attraktive Möglichkeit, von dieser Entwicklung zu profitieren, ist der Laufzeitfonds Berenberg Euro Target 2028 (ISIN: DE000A3D06G2). Er richtet sich an Anleger, die das Risiko- und Auszahlungsprofil einer Anleihe mit den Vorteilen einer breit diversifizierten Portfolioanlage kombinieren möchten und dabei auf planbare Erträge setzen.
Key Facts zum Fonds
Ausschüttung: 2-3%
Es wird eine jährliche Ausschüttung i.H.v. von ca. 3% angestrebt.
Zielrendite: 4,5-5%
Die laufende Rendite soll zwischen 4,5-5% p.a. vor Kosten liegen.
Ø-Kreditqualität: BBB
Die durchschnittliche Kreditqualität liegt im Investment Grade Bereich.
Laufzeit: 2028
Der Anlagehorizont erstreckt sich auf etwa 5 Jahre.
Fondswährung: Euro
Keine Währungsrisiken
SFDR-Klassifizierung: Art. 8
Der Publikumsfonds berücksichtigt nachhaltigkeitsbezogene Kriterien
Das veränderte Zinsumfeld erlaubt es privaten und institutionellen Anlegern wieder, strategisch zu agieren und nicht mehr die Vermeidung von Negativzinsen als oberstes Ziel zu definieren. Mit dem Berenberg Euro Target 2028 bieten wir unseren Kunden eine attraktive Möglichkeit, gezielt und planbar zu investieren – auch bei kleineren Anlagebeträgen.
Felix Stern, Portfoliomanager Berenberg Euro Target 2028
Erweitern Sie Ihr Marktwissen mit "Insights"
Im Rahmen von Insights geben wir Ihnen ein besseres Verständnis unserer Anlagephilosophie und unseres Denkens. In unserem Insights-Paper "Lösungsorientierte Investmentansätze im Rentenbereich - Der Maßanzug für individuelle Problemstellungen", beleuchten wir den Markt für Euro-Anleihen und die Möglichkeit, abseits der klassischen benchmark-orientierten und tendenziell handelsintensiveren Investmentansätze, wieder strategischer zu agieren und verstärkt auf individuelle Ansätze im Rentenbereich zu setzen. Denn es steht nicht mehr die Vermeidung von Negativ- und Strafzinsen im Vordergrund, sondern der ordentliche Ertrag, die individuelle Problemstellung sowie die passgenaue Lösung.
Ihre Ansprechpartner
Felix Stern
Felix Stern begann vor mehr als 18 Jahren bei Berenberg im Asset Management als Portfoliomanager Renten. Heute leitet der Senior Portfoliomanager das Team Fixed Income Selection und ist verantwortlich für die Auswahl von Unternehmens- und Finanzanleihen sowie als Spezialist für die Selektion kurzfristiger Anleihen. Darüber hinaus ist er hauptverantwortlicher Portfoliomanager für mehrere institutionelle Publikumsfonds aus dem Hause Berenberg. Der gelernte Industriekaufmann wechselte nach mehrjähriger Tätigkeit im Bereich Market Research der British American Tobacco (Germany) GmbH Anfang 2000 in den Bereich des Fixed Income-Portfoliomanagements. Der Diplom-Kaufmann in Wirtschaftswissenschaften absolvierte sein Studium berufsbegleitend an der Fernuniversität in Hagen und erwarb zudem einen Abschluss als CCrA - Certified Credit Analyst (DFVA).
Yannick Lahmann
Yannick Lahmann arbeitet seit 2017 als Produktspezialist bei Berenberg im Wealth and Asset Management. Dort ist er fachlicher Ansprechpartner für die Fixed Income Investmentlösungen & Publikumsfonds. Nach seiner Ausbildung bei der Hamburger Sparkasse arbeitete er in mehreren Positionen des Beratungsgeschäfts und zuletzt als Vermögensberater. Im Anschluss an seine Banklehre studierte er an der Frankfurt School of Finance and Management und erlangte im Jahr 2016 den Abschluss Diplomierter Bankbetriebswirt (FS).
Berenberg Guardian
| Chancen | Risiken |
|---|---|
| Auf mittlere bis lange Sicht attraktives Renditepotenzial | Hohe Schwankungsanfälligkeit von Aktien, riskanteren Anleihen und Währungen, Kursverluste möglich |
| Überdurchschnittliche Wertentwicklung durch das Ausnutzen von Anlagemöglichkeiten über Regionen und Anlageklassen hinweg, mit Fokus auf attraktive Marktsegmente und strukturelle Investmentthemen | Anteilswert kann unter den Kaufpreis fallen, zu dem der Kunde den Anteil erworben hat |
| Mögliche Zusatzerträge durch aktives und opportunistisches Management | Keine Erfolgsgarantie durch aktives und opportunistisches Management |
| Der Abschluss von Index- und Währungs-Futures zur Quoten-steuerung kann zumindest zeitweise das Verlustrisiko erhöhen |